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Foresight in sight

個人向け金融アドバイスアプリ Monedge(マネッジ)

個人の豊かな100年人生の実現をサポートする金融アドバイスアプリ Monedge
昨今、総人口および生産年齢人口の減少や少子高齢化/長寿化といった社会環境の変化を背景に、個人の資産管理や人生設計に対する不安は増加傾向にあり、国家としてもNISA や iDeCo といった資産形成を後押しするための制度を積極的に導入しています。また、ライフスタイルの多様化やテクノロジーの進化により個人のニーズは多岐にわたっており、お客さまに寄り添った業務運営や価値あるサービス提供が求められています。

Monedgeは、個人のお客さまに今後のライフイベントとその支出を知っていただくことで将来のお金に対する不安を取り払い、前向きに資産管理・資産形成へ向き合うきっかけとなるサービスです。

日本ユニシスは、金融機関をはじめとした個人のお客さま向けにビジネスを行っている事業者へ本サービスをSaaSサービスとして提供してまいります。
※Monedgeは、日本ユニシスが提供している個人資産管理サービス「Fortune Pocket®」をベースにソニー銀行が持つ個人の資産形成やライフプランニングのノウハウをもとに開発した個人向け金融アドバイスアプリです。

トピックス

Monedge サービスライン

Monedgeはユーザのお金の不安を少しでも和らげ、前向きに資産管理・資産形成と向き合ってもらえるよう、資産状況の把握、ライフプランの定期的な見直し、および日々の支出管理を容易かつ直感的な操作で実現できる機能を提供します。
  1. バランスシート機能
    バランスシート形式で預金や有価証券の金融資産だけでなく住宅ローン等の負債や住宅等固定資産含めた全ての資産状況を可視化することができます。
  2. ライフプラン機能
    今後の自分の夢や目標を「Wish」として登録すると、現在の資産や毎月の平均貯金額などをもとに、将来の資産状況を簡単にシミュレーションできます。
  3. 支出管理機能
    Moneytreeから連携される支出情報やカテゴリ情報をもとに、支出カテゴリ毎の目標予算と支出実績の情報を把握することができます。
  4. アドバイス機能
    金融商品やお客様向けキャンペーンだけでなく、個人のお客さまが夢や目標を達成するために必要なアドバイスなども掲載することができます。
Monedge:バランスシート、ライフプラン、支出管理、アドバイス
Monedgeのサービスライン

Monedgeの特徴

UI(ユーザーインターフェース)
Fortune Pocketの知見を活かし、ソニー銀行のノウハウもミックスした分かりやすいアプリのユーザーインターフェース
品質
日本ユニシスグループが培ってきた高い品質管理と使いやすさを徹底的に追及したアプリの提供

セキュリティ
日本ユニシスグループが培ってきたエンタープライズ企業向けの高い品質とセキュリティ対策の知見を活用

導入効果・メリット

Monedgeをご利用いただくことで従来とは異なるアプローチでお客さまと接点を築くことができ、得られたデータを活用することで、お客さまにとって最適な金融商品の提案やキャンペーンを提供することができます。
  • データ利活用
    個人の属する情報(属性/行動/購買/健康/金融など)のうち、属性/金融/ライフプランのデータ収集が可能です。個人利用者から取得したデータを商品提案時の補助データとして、またマーケティングデータとしてご活用いただけます。
自社だけで収集できない付加的な情報が収集できる!
  • 商品販売促進
    キャンペーン情報や商品情報を配信できるアドバイス機能を搭載しています。当該機能を活用いただくことで、顧客への商品提案機会を増やすことが可能になり、商品販売促進につながります。
顧客の情報が把握できているので、顧客に合った提案ができる!
  • チャネル強化
    営業店やATM・インターネットバンキング等とは、異なる新たな顧客チャネルを構築できます。非対面ニーズが拡大するなかでも、顧客とのチャネルを維持・強化することが可能です。
既存のチャネルではない新たなチャネルを構築できる!

ご利用イメージ

自分の夢や目標などライフプランを実現していただくために、現在の資産・支出の管理から提案・アドバイスまでをひとつのサイクルでご提供いたします。
Monedge:資産支出の可視化、ライフプランの見える化、提案・アクション、アドバイス

*Monedgeは、ソニー銀行株式会社の登録商標です。

*Fortune Pocket、フォーチュンポケットは、日本ユニシス株式会社の登録商標です。

*その他記載の会社名および商品名は、各社の商標または登録商標です。